Что такое CFD и как с ним работать

CFD является аббревиатурой контракта на разницу цен. Это контракт между двумя сторонами для торговли производным финансовым инструментом. Производный инструмент — это стоимость базового актива, такого как товар, например, нефть и золото. Вы не торгуете самим активом, как например, при покупке акций компании на бирже.

Когда Вы покупаете CFD, заключается договор между Вами и поставщиком CFD. Обе стороны соглашаются оплатить разницу в движении цены от начала открытия позиции и до ее закрытия. По сути, CFD позволяет трейдерам спекулировать на динамике цен базового актива, не вкладывая долгосрочные инвестиции. CFD также предоставляет трейдерам доступ к индексам и товарам, которые могут отсутствовать на их местном рынке или в часовом поясе.

Пример: трейдер покупает и удерживает индекс, подобный S&P 500. Индекс увеличивается в цене, и трейдер закрывает сделку. Поставщик CFD платит трейдеру разницу в стоимости от цены открытия контракта до цены закрытия. Но если индекс падает в стоимости, трейдер может потерять деньги.

CFD и кредитное плечо

Контракт на разницу цен является продуктом, при котором используется кредитное плечо. Это означает, что для торговли CFD требуется только небольшой процент от стоимости базового актива в качестве депозита. В результате кредитное плечо может повысить прибыль трейдера, но может также увеличить потери.

В отличие от фондового рынка, где трейдеры должны заплатить полную стоимость акций, чтобы инвестировать, для торговли CFD требуется, как правило, 5% стоимости актива. Это одна из причин, по которым CFD привлекательны для многих трейдеров. Сделки с использованием заемных средств могут применяться к индексам, ценам на нефть, ценам на золото и ценам на криптовалюту.

Торговля CFD

CFD не регулируются и не децентрализованы, что означает, что они не торгуются через биржу. Чтобы заключить контракт на разницу, трейдеры должны сначала открыть торговый счет. После открытия счета клиенты получают доступ к программной торговой платформе, подобной MetaTrader. Используя это программное обеспечение, трейдеры могут открывать и закрывать позиции по финансовому инструменту с кредитным плечом или без него. Трейдеры вносят средства непосредственно на свой торговый счет вместо использования расчетной палаты и соглашаются с условиями контракта, установленного брокером.

Затраты при торговле CFD

Как и большинство финансовых вложений, торговля CFD сопряжена с небольшими затратами.

1. Спред

Трейдеры должны платить спред при покупке или продаже финансовых деривативов. Спред – это разница между ценой покупки и продажи и обычно представляется в пипсах. Он заменяет традиционные брокерские сборы, и хотя спред может быть небольшим, он уменьшает прибыль. Спред оплачивается после закрытия позиции.

2. Своп

Своп представляет собой комиссию или проценты, которые начисляются по позициям каждую ночь.

Преимущества торговли CFD

Стоит заметить, что CFD становятся все более популярными среди розничных инвесторов из-за преимуществ перед торговлей акциями.

1. Маржа и кредитное плечо

Возможность торговать крупными деньгами на небольшом депозите означает, что CFD более доступные для мелких инвесторов. Используя кредитное плечо, трейдеры увеличивают свою прибыль, если инструмент движется в правильном направлении.

2. Доступ к мировым рынкам

CFD также предоставляют розничным инвесторам доступ к финансовым инструментам, которыми они обычно не могли бы торговать. Например, индексы CFD позволяют трейдерам спекулировать на движении лондонского FTSE или парижского CAC.

3. Хеджирование и скальпинг

CFD могут быть использованы для хеджирования или скальпинга. Прямое хеджирование предполагает открытие двух позиций — покупки и продажи по одному и тому же финансовому инструменту. Это не всегда возможно при торговле акциями. Скальпинг связан с краткосрочной покупкой и продажей, чтобы получить прибыль от небольших движений цены. Опять же, это не всегда возможно при торговле акциями, поскольку иногда требуется минимальное время удержания.

Риски при торговле CFD

Хотя торговля CFD обладает множеством преимуществ, существуют также риски, о которых должен знать всякий трейдер.

1. Увеличенные потери

Низкая маржа и высокое кредитное плечо могут приумножить прибыль, но это также может увеличить убытки. Если финансовый инструмент движется против вашей позиции, трейдеры могут потерять больше, чем их первоначальный депозит. В таком случае просто теряются все деньги.

2. Быстро движущиеся рынки

С высокой ликвидностью приходят быстро движущиеся рынки. Экономический релиз или политический комментарий могут кардинально сдвинуть рынок, и если трейдеры не будут внимательно следить за своими позициями, они могут закрыться с убытком. Скальперы, в частности, должны быть быстрыми при закрытии сделок.

Никакие финансовые вложения не обходятся без риска, и Вам следует подумать, подходит ли данный предоставленный продукт.